Confira a Planilha de Fluxo de Caixa no Excel

Se você está procurando uma planilha de fluxo de caixa em Excel para controlar a entrada e saída de dinheiro em sua empresa, comércio ou qualquer negócio, este é seu guia.

Esta é uma planilha compacta para pessoas que desejam controlar suas finanças. O controle financeiro essencial para o equilíbrio das contas da empresa ou do custo pessoal. E aqui estamos falando principalmente do gerenciamento do fluxo de caixa, o que significa acompanhar e planejar como o dinheiro está entrando e saindo de suas contas reais e virtuais.

Para executar uma análise de fluxo de caixa, você pode comparar a demonstração do fluxo de caixa em vários meses ou anos. Nesta planilha de fluxo de caixa é possível fazer uma análise diária, quinzenal, mensal e anual.

O que é fluxo de caixa

Fluxo de caixa é a quantia de dinheiro no caixa e seus equivalentes, transferidos para dentro e para fora de uma empresa. Também aplicável a movimentação no caixa pessoas, pequenos negócios, instituições e governo. Em finanças, o fluxo de caixa é o termo que se usa para descrever a quantidade de dinheiro que é gerada ou consumida em um determinado período de tempo.

Existem muitos tipos de FC, com vários usos importantes para administrar um negócio e executar análises financeiras. Este guia irá explorar alguns deles em detalhes eles estão na planilha de fluxo de caixa deste site.

• O que é uma demonstração de Fluxo de Caixa?
• Fazer Planilha de Fluxo de Caixa, Parte 2
• A importância dos fluxos de caixas positivos
• Curso de Fluxo de Caixa em Excel
• Planilha de Fluxo de Caixa

Tipos de fluxo de caixa

Existem vários tipos de fluxo de caixa, por isso é importante ter uma sólida compreensão do que é cada um deles. Quando alguém se refere a FC, pode significar qualquer um dos tipos listados abaixo. Portanto, certifique-se de esclarecer qual termo de fluxo de caixa está sendo usado.

Os tipos de fluxo de caixa incluem:

• Caixa proveniente de atividades operacionais - caixa gerado pelas atividades principais de negócios de uma empresa, mas não inclui o investimento em FC.
• Fluxo de caixa livre para capital próprio - representa o caixa disponível após o reinvestimento no negócio: despesas de capital.
• Fluxo de caixa livre da empresa - é uma medida que assume que uma empresa não possui dívida. É para se usar na modelagem e avaliação financeira.
• Variação líquida no caixa - é a alteração na quantidade de fluxo de caixa de um período contábil para o próximo.

Usos do fluxo de caixa na planilha

O fluxo de caixa tem muitos usos na operação de um negócio e na realização de análises financeiras. De fato, é uma das métricas mais importantes em todas as finanças e contabilidade.

As métricas de caixa e os usos mais comuns são os seguintes:

1. Valor Presente Líquido - calculando o valor de um negócio, construindo um Modelo DCF - Discounted Cash Flow - e calculando o valor presente líquido VPL.
2. Taxa Interna de Retorno - determinando a TIR - Taxa Interna de Retorno - que um investidor alcança para fazer um investimento.
3. Liquidez - avaliando quão bem uma empresa pode cumprir suas obrigações financeiras de curto prazo.
4. Rendimento do fluxo de caixa - mede quanto dinheiro que uma empresa gera por ação, em relação ao preço da ação, expresso em porcentagem.
5. Fluxo de caixa por ação - caixa de atividades operacionais dividido pelo número de ações em circulação.
6. Taxa de conversão de caixa - a quantidade de tempo entre o momento em que uma empresa paga por seu estoque - custo dos produtos vendidos. E quando recebe o pagamento de seus clientes podemos chamá-la de taxa de conversão de caixa.
7. Lacuna de financiamento - uma medida do déficit que uma empresa precisa superar - quanto mais dinheiro ela precisa.
8. Pagamentos de dividendos - o FC pode ser usado para financiar pagamentos de dividendos a investidores.
9. Despesas de capital - o FC também pode ser usada para financiar reinvestimento e crescimento nos negócios.

Vantagens da planilha de fluxo de caixa

• Entrada e saída de dinheiro no caixa.
• Lançamentos diários de receitas e despesas.
• Cálculo automático de todos os lançamentos.
• Definição de lucro e, ou prejuízo.
• Criação de resumos diário e mensal.
• Análise completa da movimentação.
• Descrição das receitas e despesas.
• Totalização dos resultados que a planilha de fluxo de caixa exibe como um resumo.

Baixe a versão grátis para testes no link abaixo

A versão grátis contém links do site. No entanto, há uma opção para comprar sem os links e totalmente personalizável em conformidade com os termos de uso.

Para utilizar a planilha de fluxo de caixa, é necessário ter Microsoft Excel, instalado no seu computador.  Ela também pode funcionar com o BrOffice e OpenOffice, mas sem as mesmas garantias.

A planilha de fluxo de caixa é para o controle mensal. Na aba planilha tem todos os meses cadastrados, por isso, você pode usá-la anualmente. Encerrando o período, é necessário salvar a planilha com outro nome. Exemplo:  planilha-caixa-2018 que refere-se a planilha de caixa do ano 201. Já para o próximo ano, basta ir trocando a referência do ano.

Nota: aconselhamos deixar um modelo em branco, para salvar todos os anos sem precisar apagar dados da planilha.

Aprendendo utilizar a planilha

A planilha de totalização mostra o resumo dos faturamentos diários e a lista de despesas mensais.

Na parte superior, na célula D2 onde tem o nome do mês e do ano, mude de acordo o mês corrente, em cada nova planilha gravada do respectivo mês. Não digite nada e não modifique as colunas B e C desta tabela.

Na tabela de custo mensal que tem como referência as colunas F e G digite o nome da despesa na Coluna F e o valor na coluna G. Na célula G21 vai aparecer o total das despesas. Logo abaixo aparece total de faturamento e mais abaixo o lucro, ou prejuízo.

Inserindo dados na planilha de fluxo de caixa, nos dias do mês

Adicione os dados, para preencher os tipos de transações comerciais. No dia 1, 2, 3, 4, 5 e assim por diante. Dia de cada mês preencha os dados como o tipo de operação, nome do cliente, valor que o cliente pagou. Se o valor foi dividido, digite o valor pago na célula correspondente e digite OK para confirmar. Se o cliente deu uma entrada, digite o valor da entrada, depois OK na célula correspondente. E consequentemente, na linha abaixo, repita os dados do cliente e digite o valor financiado.

Se for necessário inserir linhas dentro da tabela, clique com o botão direito do mouse. Na caixa suspensa, selecione em INSERIR, em seguida clique em LINHAS DA TABELA ACIMA. A fórmula será copiada automaticamente.

Nota: A planilha está pronta para ser utilizada conforme nossas dicas. É muito fácil controlar seu faturamento e despesas com uma simples planilha de Excel.

Controle seu fluxo de caixa com facilidade.

Conclusão sobre a demonstração do fluxo de caixa

Dada a importância de um bom gerenciamento de fluxo de caixa, pode ser útil produzir uma declaração que demonstre isso. Uma demonstração do fluxo de caixa se parece muito com uma demonstração de resultados e o balanço patrimonial. Deve ter como objetivo analisar como o dinheiro entra e sai do negócio. Isso, por sua vez, permite:

Esta demonstração do fluxo de caixa foi projetada para ser uma demonstração financeira padrão para pequenos negócios e movimentações de caixas individuais e, ou familiares. As categorias podem ser personalizadas para atender às necessidades da sua empresa, ou suas próprias atividades.